2 Phương pháp rút tiền mặt từ tài khoản doanh nghiệp đúng quy định

1. Cách rút tiền mặt từ tài khoản doanh nghiệp bằng séc

Khi muốn rút tiền mặt từ tài khoản doanh nghiệp, sử dụng séc là một trong những phương thức phổ biến. Doanh nghiệp cần nắm rõ các thủ tục và cách điền séc để quá trình này diễn ra suôn sẻ.

1.1. Thủ tục rút tiền mặt từ tài khoản doanh nghiệp bằng séc

Séc là công cụ thanh toán được sử dụng rộng rãi trong giao dịch thương mại, giúp quản lý việc rút tiền mặt của doanh nghiệp một cách an toàn và hiệu quả. Các bước thực hiện bao gồm:

Bước 1: Doanh nghiệp yêu cầu ngân hàng hướng dẫn các thủ tục rút tiền mặt từ séc.
Bước 2: Điền các thông tin cơ bản vào phiếu hoặc các giấy tờ mà ngân hàng yêu cầu, bao gồm số tiền cần rút, tên và số tài khoản ngân hàng cùng với các thông tin khác liên quan (nếu có).
Bước 3: Hoàn thiện hồ sơ giấy tờ theo quy định của ngân hàng. Người thụ hưởng séc ra quầy chờ ngân hàng rút tiền mặt và hoàn thành giao dịch. Trường hợp người thụ hưởng là cá nhân, cần điền đầy đủ họ tên người thụ hưởng theo thông tin trên giấy tờ tùy thân. Thời gian chờ có thể từ 30 đến 45 phút, tùy thuộc vào quy định và quy trình của từng ngân hàng.

Lưu ý: Để rút tiền mặt từ tài khoản doanh nghiệp bằng séc, doanh nghiệp cần mua séc ngay sau khi đăng ký tài khoản. Séc rút tiền mặt phải có đầy đủ chữ ký của người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản hoặc người được ủy quyền hợp lệ, đóng dấu của tổ chức, và có thông tin người thụ hưởng.

1.2. Cách điền thông tin trên séc để rút tiền mặt từ tài khoản doanh nghiệp

Cách viết séc để rút tiền mặt từ ngân hàng ở Việt Nam có các quy định tương tự nhau, khách hàng chỉ cần thay đổi một số thông tin trên séc tùy theo yêu cầu của từng ngân hàng.

1.2.1. Mặt trước của séc

Mẫu mặt trước séc quy định trong Thông tư 07/TT-NH1 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam gồm 2 phần: phần cuống séc và phần thân séc.

• Phần cuống séc: Đây là phần nhỏ trên cuốn séc cần giữ lại để thống kê và lưu giữ thông tin quan trọng.
  • Số séc: Để trống.
  • Số tiền: Viết số tiền cần rút bằng số hoặc bằng chữ tùy theo quy định của từng ngân hàng.
  • Trả cho: Điền họ tên người nhận tiền. Nếu rút tiền mặt thì người nhận tiền là bạn hoặc cá nhân được công ty uỷ quyền đi rút.
  • Số CMT/Ngày cấp/Nơi cấp: Nếu người thụ hưởng là cá nhân thì điền số CMND/CCCD của người nhận. Nếu là công ty thì điền mã số đăng ký kinh doanh của công ty.
  • Địa chỉ: Địa chỉ cá nhân/công ty nhận tiền (Một số ngân hàng sẽ in sẵn thông tin).
  • Ngày/tháng/năm: Điền đúng ngày đến ngân hàng làm giao dịch.
  • Chủ tài khoản: Cần có chữ ký người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản, dấu chức danh và dấu của công ty.
• Phần thân séc: Đây là phần chính của séc sẽ được xé ra và đưa cho ngân hàng. Ngân hàng sẽ kiểm tra các thông tin trên phần này để trích tiền từ tài khoản của bạn.
  • Số séc: Để trống.
  • Yêu cầu trả cho: Điền họ tên người nhận tiền.
  • Số CMT/Ngày cấp/Nơi cấp: Nếu người thụ hưởng là cá nhân thì điền số CMND/CCCD của người nhận. Nếu là công ty thì sẽ bỏ trống.
  • Địa chỉ: Địa chỉ cá nhân/công ty nhận tiền (Một số ngân hàng sẽ in sẵn thông tin).
  • Số hiệu TK: Đã được in sẵn hoặc bỏ trống.
  • Ngày/tháng/năm: Điền ngày đến ngân hàng thực hiện giao dịch.
  • Kế toán trưởng: Ký và ghi rõ họ tên.
  • Người phát hành: Chữ ký người đại diện doanh nghiệp, sau đó đóng dấu công ty.

1.2.2. Mặt sau của séc

Mặt sau của séc quy định trong Thông tư 07/TT-NH1 gồm 2 phần: phần quy định cho việc chuyển nhượng và phần quy định dùng cho lĩnh tiền mặt.

• Phần quy định cho việc chuyển nhượng
  Nếu không chuyển nhượng, ghi rõ chữ “Không chuyển nhượng” hoặc gạch chéo. Nếu chuyển nhượng, điền các thông tin vào phần “Chuyển nhượng cho”:
  • Họ tên của người hoặc tên tổ chức nhận chuyển nhượng tờ séc.
  • Số CMND/CCCD/Hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp (trong trường hợp chuyển nhượng cho người thụ hưởng nhận tiền mặt).
  • Số tài khoản thanh toán, tên ngân hàng phục vụ người thụ hưởng (trong trường hợp chuyển nhượng bằng chuyển khoản).
  • Ngày/tháng/năm thực hiện việc chuyển nhượng.
  • Người chuyển nhượng và người nhận chuyển nhượng ký tên, ghi rõ họ tên. Nếu là doanh nghiệp, người đại diện theo pháp luật ký tên, ghi rõ họ tên và đóng dấu của doanh nghiệp.
• Phần quy định dùng cho lĩnh tiền mặt
  • Họ, tên người lĩnh tiền: Ghi đầy đủ họ tên người nhận tiền.
  • Số CMND (hộ chiếu), ngày cấp, nơi cấp: Ghi số CMND/CCCD/Hộ chiếu của người nhận tiền cùng ngày và nơi cấp trên các giấy tờ đó.
  • Ngày/tháng/năm: Ghi ngày thực hiện giao dịch lĩnh tiền mặt.
  • Người nhận tiền, thủ quỹ/kế toán/kế toán trưởng của ngân hàng ký và ghi rõ họ tên.

1.3. Lưu ý khi sử dụng séc để rút tiền mặt từ tài khoản doanh nghiệp

• Điền thông tin đúng quy định: Đảm bảo điền thông tin trên séc đúng quy định, không sửa chữa hay tẩy xóa.
• Đảm bảo thông tin người đại diện: Séc cần có đóng dấu mộc của công ty và chữ ký của người đại diện hợp pháp. Thông tin người rút tiền cũng phải đầy đủ và chính xác.
• Xác thực danh tính người giao dịch: Người đi rút tiền cần mang theo CMND/CCCD/hộ chiếu khi đến ngân hàng.
• Chịu phí rút tiền: Người rút tiền sẽ phải chịu một khoản phí, tùy thuộc vào từng ngân hàng và số tiền trên tờ séc.

Ưu điểm: Quản lý chặt chẽ, đảm bảo an toàn và minh bạch; giảm rủi ro mất mát tiền mặt.
Nhược điểm: Tuân thủ nhiều quy định và thủ tục; cần thêm phí rút tiền và thời gian chờ đợi.